نإا
نظام إدارة التحصيل هو منصة برمجية مالية مؤسسية آلية، مصممة لتبسيط عمليات استرداد الديون بشكل منهجي، ومراقبة شرائح تأخر سداد العملاء، وتعظيم أداء سداد محفظة الائتمان بشكل عام من خلال التتبع القائم على البيانات، والتصنيف الاستراتيجي للمخاطر، وإجراءات التحصيل الآلية.
0+
العملاء الذين تم خدمتهم
0+
المشاريع المنجزة
0+
سنوات الخبرة
0+
تنفيذ التراخيص
Media
يعمل نظامنا المدعوم بالذكاء الاصطناعي لإدارة تحصيل الديون على تبسيط عمليات استرداد الديون من خلال سير عمل آلي، وتتبع تنبؤي لوعود السداد، وذكاء اصطناعي محادثي، مع ضمان الامتثال لمتطلبات البنك المركزي السعودي (ساما)، وتسريع استرداد السيولة النقدية.
Benefits
نظام إدارة التحصيل هو منصة برمجية مالية مؤسسية آلية، مصممة لتبسيط عمليات استرداد الديون بشكل منهجي، ومراقبة شرائح تأخر سداد العملاء، وتعظيم أداء سداد محفظة الائتمان بشكل عام من خلال التتبع القائم على البيانات، والتصنيف الاستراتيجي للمخاطر، وإجراءات التحصيل الآلية.
يستخدم خوارزميات التعلم الآلي لتصنيف الحسابات المتأخرة عن السداد تلقائيًا ضمن فترات زمنية محددة بدقة. وتتنبأ الوحدة بدقة بملفات العملاء التي يُرجّح انتقالها إلى فئات المخاطر المرتفعة، مما يتيح لفرق التحصيل استهداف الأرصدة المستحقة بشكل استباقي قبل حدوث التصعيد.
يقيّم التزامات العملاء بالسداد بشكل مستمر، من خلال احتساب الاحتمالية الإحصائية للوفاء بوعد السداد استنادًا إلى سلوكيات الدفع التاريخية. ويحدد النظام الحسابات عالية المخاطر في الوقت الفعلي، مما يؤدي فورًا إلى تفعيل تنبيهات ذكية آلية لاتخاذ إجراءات المتابعة التشغيلية الفورية.
تنشر أنظمة الرد الصوتي التفاعلي (IVR) الذكية المقترنة بوكلاء صوتيين للمحادثة مدعومين بالذكاء الاصطناعي للتواصل مباشرةً مع العملاء المتأخرين عن السداد. وتتفاعل هذه المساعدات الافتراضية بشكل طبيعي باستخدام إعدادات للهجات المحلية، لتأكيد تواريخ السداد المحددة وتسجيل التزامات الدفع رسميًا، دون الحاجة إلى تدخل يدوي من موظفي التحصيل.
يُنسّق بسلاسة إشعارات التحصيل الرقمية الآمنة عبر قنوات معالجة متعددة، بما في ذلك تنبيهات الرسائل النصية القصيرة (SMS)، وقنوات الرد الصوتي التفاعلي، ورسائل البريد الإلكتروني المنظمة. ويضمن هذا الإطار المركزي تسجيل سجلات تتبع لتسليم الرسائل، مع الالتزام الصارم بقوانين حماية خصوصية بيانات المستهلكين المعمول بها في المنطقة.
يوجّه ملفات التأخر في السداد المعقدة أو ذات الأولوية العالية إلى مساحات عمل محددة لموظفي التحصيل، استنادًا إلى حجم المبالغ المستحقة ومصفوفات تصنيف المخاطر. وتستبدل هذه الميزة عمليات الإحالة اليدوية البطيئة، مما يعزز إنتاجية فرق التحصيل ويُحسّن الجداول الزمنية لعمليات استرداد المستحقات بكفاءة.
How It Works
تقييم بيانات التحصيل التاريخية، وتحديد حدود مخصصة لشرائح أعمار التأخر في السداد، ووضع قواعد متوافقة لتصنيف المخاطر بما يتناسب مع الخصائص الفريدة لمحافظك الائتمانية.
تهيئة جداول التذكيرات الرقمية الآلية، وإعداد قنوات التواصل الصادرة، وبرمجة قواعد المساعدات الصوتية المدعومة بالذكاء الاصطناعي للمحادثة ضمن أنظمة الرد الصوتي التفاعلي (IVR) الرئيسية.
تنفيذ إجراءات التحصيل الأولية على شريحة محدودة من ملفات المتأخرين عن السداد للتحقق من محفزات النظام، وتتبع سلوكيات الاستجابة للسداد، ومراقبة عمليات تبادل البيانات عبر واجهات برمجة التطبيقات (APIs) في الوقت الفعلي.
نقل كامل محفظتك من المستحقات القائمة إلى مساحة الإدارة الآلية، بما يتيح لوحات معلومات للأداء في الوقت الفعلي لضبط أساليب التحصيل التشغيلية بشكل مستمر وآمن.
Support
Support Coverage Aligned To Your Lending, Risk, And Finance Platforms.
Use cases
Teams operating regulated lending and risk programs.
تحليل شرائح التأخر في السداد المبكر | يُقسّم الحسابات المتأخرة عن السداد تلقائيًا، ويُفعّل التواصل عبر قنوات متعددة لضمان السداد المبكر.
التتبع التنبؤي لوعود السداد (PTP) | يُقيّم التزامات المقترضين باستخدام تقنيات التعلم الآلي لعزل الحسابات عالية المخاطر ووضع علامات عليها في الوقت الفعلي.
التواصل الصوتي المدعوم بالذكاء الاصطناعي | ينشر وكلاء الذكاء الاصطناعي للمحادثة عبر أنظمة الرد الصوتي التفاعلي (IVR) لتأكيد تواريخ السداد وتسجيل التزامات الدفع تلقائيًا.
التخصيص الذكي للحالات | يوجّه ملفات التأخر في السداد المعقدة إلى قوائم انتظار متخصصة لموظفي التحصيل، مع الحفاظ على امتثال العمليات لمتطلبات مؤسسة النقد العربي السعودي (SAMA) ونظام حماية البيانات الشخصية (PDPL).
مطابقة دفتر الأستاذ الفرعي | تُزامن الأموال المستردة فورًا مع قيود دفتر اليومية المحاسبية الأساسية ذات القيد المزدوج، للحفاظ على سجلات تدقيق واضحة وقابلة للتتبع.
Technologies
طبقة الابتكار المتقدمة | الذكاء الاصطناعي الوكيلي، النواة المحلية عبر Ollama، ومحركات الصوت الحواري
النواة الأساسية للنظام الخلفي | Python، FastAPI، NodeJS، NestJS، Java، Spring Boot
واجهات المستخدم الأمامية | Angular، ReactJS، NextJS
مخازن البيانات العلائقية والبيانية | MSSQL، PostgreSQL، MySQL، MongoDB، قواعد بيانات الرسوم البيانية (Graph DB)
أنظمة البنية التحتية | Docker، Kubernetes، وبوابات واجهات برمجة التطبيقات الآمنة
ابدأ الآن
تحدث مع فريقنا حول نطاق النشر والتكاملات وخطة الإطلاق لـ نظام إدارة التحصيل.
